普法时刻丨出借支付账户获小利 掩饰隐瞒成帮凶

只需提供支付账户，帮忙动动手指，便能轻松得“好处费”，这样看似简单的工作，近年来，吸引了不少人，杨某就是被这样的蝇头小利所诱惑，落入诈骗分子的陷阱中。近日，白河林区基层法院就审结了这样一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，被告人被判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币1万元。

案情简介

2023年6月，被告人杨某在明知是电信网络诈骗钱款的情况下，以营利为目的，将自己名下的数字钱包、银行卡、支付宝等共11个账户，提供给上家并帮助取现，经查实，涉及电信网络诈骗钱款5笔，共计人民币28万余元，杨某从中非法获利2.5万元。案发后，被告人杨某主动退赔被害人人民币5.4万元。

法院审理

经白河林区基层法院依法审理认为，被告人杨某在明知是电信网络诈骗钱款的情况下，以营利为目的，将自己名下的支付账户提供给上家，并按照上家的要求将打入账户的钱款进行取现、转账，约定每10000元流水给其200-800元不等的“手续费”，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。鉴于被告人主动自首，如实供述自己的罪行，并主动退赔被害人部分经济损失，酌情从轻处罚，遂作出上述判决。

庭审结束后，承办法官与检察官对当事人再次做出释法明理，并告诫当事人，君子爱财，取之有道。财富要靠勤劳的双手创造，想要以非法手段不劳而获，只会误入歧途，走上犯罪道路。希望杨某可以真心悔过，洁身自好，不要再次触碰法律的底线红线。

法官提醒

近年来，电信网络诈骗犯罪层出不穷，严重威胁人民群众的财产安全和合法权益。广大群众务必提高防骗意识，做到谨慎交易，不轻易转账或汇款。同时，不要为了获得所谓的好处费、高额佣金将自己的银行卡、微信、支付宝等账户出卖或出租给他人使用，否则既涉嫌违法犯罪，也可能成为违法分子的帮凶。

法条链接

《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》

第一条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：

（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；

（二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的；

（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；

（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；

（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条： 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

供稿：白河林区基层法院

作者：杨刚

编辑：许沥心

责编：雪云

审核：姚启明

普法时刻栏目协办：北京市中闻（西安）律师事务所律师 杨云亮